Thời gian qua, trên địa bàn cả nước, tình hình mua, bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng diễn biến hết sức phức tạp. Lực lượng công an đã triệt phá nhiều đường dây chuyên thu mua, thuê, mượn thông tin tài khoản ngân hàng để lừa đảo, rửa tiền. Các đối tượng sử dụng hội nhóm trên không gian mạng, thông qua mạng xã hội như Facebook, Telegram, Zalo... đăng tải công khai các thông tin mua, bán tài khoản ngân hàng. Ngoài ra, các đối tượng thuê học sinh, sinh viên, người dân ít hiểu biết pháp luật để mở tài khoản hoặc làm giả các giấy tờ để mở tài khoản rồi bán lại cho đối tượng khác. Các tài khoản ngân hàng sau khi được các đối tượng mua lại sẽ sử dụng vào những mục đích không rõ ràng, vi phạm pháp luật như rửa tiền; sử dụng sim rác để đăng nhập internet banking, liên kết mở các tài khoản ví điện tử khác để chiếm đoạt tiền; luân chuyển, hợp thức dòng tiền có nguồn gốc phạm tội như lừa đảo, đánh bạc... từ nước ngoài về Việt Nam và tránh sự kiểm soát của các cơ quan chức năng.

1. Tác hại và rủi ro

Mất tiền trực tiếp: kẻ xấu dùng thông tin để chuyển tiền, rút tiền, thanh toán online.

Bị chiếm đoạt danh tính: thông tin tài khoản kết hợp với dữ liệu cá nhân có thể bị dùng để mở tài khoản mới, vay nợ.

Hậu quả pháp lý và xã hội: nạn nhân mất thời gian, công sức giải quyết với ngân hàng, cơ quan chức năng; có thể bị liên đới trong các vụ án nếu không kịp thời tố giác.

Tác động cộng đồng: làm giảm niềm tin vào hệ thống thanh toán điện tử, ảnh hưởng tới an ninh trật tự tại địa phương.

2. Những thủ đoạn thường gặp

Mua bán công khai trên mạng xã hội, nhóm chat, chợ “đen” với giá rẻ.

Kẻ xấu dụ dỗ, thỏa thuận mua bán thông tin qua tin nhắn, cuộc gọi, Zalo, Facebook.

Lừa đảo bằng việc mời chào “cộng tác viên”, “hỗ trợ nhận tiền” rồi yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản và mã OTP.

Mua thông tin từ người làm trong tổ chức, nhân viên giao dịch hoặc thu mua dữ liệu cá nhân.

3. Người dân cần làm gì để phòng ngừa

Khuyến cáo người dân có biện pháp tự bảo vệ tài khoản ngân hàng, thông tin cá nhân của mình, không chia sẻ, cung cấp thông tin (như: Họ và tên, ngày tháng năm sinh, Căn cước công dân, địa chỉ cư trú, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng...) cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào mà mình không quen biết.

Tuyệt đối không bán, chia sẻ hay chuyển nhượng thông tin tài khoản, số thẻ, mã OTP, tên đăng nhập, mật khẩu vào bất kỳ ai.

Không cung cấp mã OTP, mã xác thực cho người lạ dù họ tự xưng là nhân viên ngân hàng, cơ quan công an, bưu điện… Ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP.

Kiểm tra kỹ khi nhận yêu cầu “hỗ trợ thanh toán” hoặc “cộng tác viên nhận tiền”; nghi ngờ, liên hệ trực tiếp với ngân hàng để xác minh.

Kích hoạt các tính năng bảo mật của ngân hàng: mã PIN, xác thực hai yếu tố cảnh báo giao dịch qua SMS/app.

Thường xuyên kiểm tra sao kê, thông báo biến động tài khoản; phát hiện giao dịch lạ phải báo ngay cho ngân hàng và khóa tài khoản tạm thời.

Cẩn trọng khi đăng ký, chia sẻ giấy tờ, hình ảnh CMND/CCCD, hộ chiếu, hợp đồng… trên mạng xã hội hoặc với người không rõ nhân thân.

Sử dụng mật khẩu mạnh, không sử dụng cùng mật khẩu cho nhiều dịch vụ; thay mật khẩu định kỳ.

4. Khi phát hiện mua bán hoặc bị lừa

Khóa ngay tài khoản hoặc thẻ bằng chức năng trên app hoặc gọi đường dây nóng ngân hàng.

Lưu giữ toàn bộ bằng chứng (tin nhắn, cuộc gọi, hình ảnh, bản sao giao dịch).

Báo cáo ngay cho ngân hàng nơi mở tài khoản để ngân hàng hỗ trợ phong tỏa, tra soát.

Khi phát hiện có người chào mời mua, bán tài khoản ngân hàng kịp thời báo cho cơ quan Công an cung cấp chứng cứ để có biện pháp ngăn chặn, xử lý.

5. Lời kêu gọi

Mỗi người dân cần nâng cao cảnh giác, không tiếp tay cho tội phạm bằng việc mua bán thông tin tài khoản. Hãy cùng nhau bảo vệ tài sản, bảo vệ an toàn thông tin và giữ gìn an ninh trật tự trên địa bàn. Nếu phát hiện hành vi mua bán trái phép thông tin, xin hãy tố giác ngay để cơ quan chức năng xử lý.